Die bittersüßen Komplexitäten des Verkaufs an ein großes Unternehmen

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Die finanzierung des wachstums von forderungen aus lieferungen und leistungen kann eine große herausforderung sein, wenn sie an große unternehmen wie wal-mart, costco und andere große box-einzelhändler verkaufen. Invoice-factoring oder debitorenbuchhaltung (debitorenbuchhaltung) können eine gute antwort sein, solange sie ihre hausaufgaben gemacht haben und so viel wie möglich wissen, bevor sie den ersten verkauf tätigen.

Es ist der Traum vieler unternehmerischer Unternehmer. Ihr Produkt oder Ihren Service in jedem Wal-Mart, Costco, Sam’s Club und Home Depot in Amerika erhalten. Für manche wird dieser Traum auf vielen Ebenen und aus so vielen Gründen zu einem Albtraum. Eine Beziehung mit einem 1.000-Pfund-Kunden mit offenen Augen und ein wenig Wissen wird die Schmerzen lindern und die Wahrscheinlichkeit erhöhen, dass die Beziehung gut ist. Obwohl es so viele Dinge zu lernen und zu beachten gibt, wenn Sie mit einem großen Einzelhändler zusammenarbeiten, wird sich dieser Artikel darauf beschränken, die Anforderungen an das Betriebskapital und verschiedene finanzielle Aspekte zu berücksichtigen, die ein Unternehmen vor seinem Geschäftsabschluss mit diesem „Traumkunden“ abwägen sollte.

Das Wichtigste, das Ihr Unternehmen beachten muss, ist, dass die Forderungen aus Lieferungen und Leistungen (A / R) sehr schnell sehr schnell anwachsen werden. Wenn Ihr Produkt saisonal ist, ist die Auswirkung des A / R-Wachstums viel komplexer.

Big-Box-Einzelhändler zahlen in der Regel innerhalb von 45 bis 60 Tagen, sodass ein kleines Unternehmen bei Auftragsannahme sehr schnell überfordert sein kann. Viele Unternehmen haben das Problem, dass das Betriebskapital für die Finanzierung des ausstehenden A / R nicht zur Verfügung steht, geknackt. Wenn Sie in die Beziehung einsteigen, ist es wichtig, über Folgendes nachzudenken: 1) Habe ich beim Verkauf ausreichend Brutto- und Nettomarge, um das Risiko und die Kopfschmerzen lohnenswert zu machen? 2) Was kostet mich die Finanzierung der aufstrebenden A / R? 3) Wie wirken sich die Gebühren für die Abbuchung von der Rechnung (DFI) auf das Inkasso und den Gewinn aus? 4) Erlaubt mir mein Vertrag oder meine Bestellung beim großen Big Box-Einzelhändler die Abtretung des Vertrags (viele nicht)? 5) Wie werden Garantieansprüche und regelmäßige Rückgaben behandelt?

Jede dieser Fragen könnte ganze Bücher über sie geschrieben haben, aber nur zu wissen, was sie von vornherein wissen, ist ein guter Anfang. Bitten Sie den potenziellen Kunden zunächst um ein Muster der Lieferantenvereinbarung und der Bestellung. Lesen Sie sie sorgfältig durch. Wenn Sie in den Beispieldokumenten etwas nicht verstehen, finden Sie jemanden, der Ihnen helfen kann, die Bedeutung jedes Begriffs zu verstehen.

Wenn Ihr A / R beträchtlich sein wird, benötigen Sie eine Finanzierungsquelle, die es Ihnen ermöglicht, Ihr A / R sofort in Bargeld umzuwandeln, sodass die Bestands-Pipeline voll sein kann. Obwohl traditionelle Bankkreditlinien möglich sind, sind sie für ein kleines Unternehmen, das an einen großen Einzelhändler verkauft, zu klein. A / R-Finanzierung oder Factoring ist die nächstbeste Sache. Einen Faktor auszuwählen ist nicht für schwache Nerven. Die Factoringbranche hat sich zu einem etablierten Markt für kleine Unternehmen entwickelt, die an große Einzelhändler auf der ganzen Welt verkauft werden. Es ist also kein Stigma, wenn Sie Ihre Rechnungen an ein Factoring-Unternehmen verkaufen.

Es gibt Tausende von renommierten Factoring-Unternehmen und Banken, die Factoring-Programme zur Auswahl haben. Nicht alle sind jedoch gleich geschaffen und einige sind geradezu skrupellos. Wenn Sie mit Factoring-Unternehmen über die Finanzierung Ihres Wachstums sprechen, fragen Sie jeden von ihnen nach einem Mustervertrag und verstehen Sie alle Gebühren, die Ihnen möglicherweise für Ihre Dienstleistungen in Rechnung gestellt werden (oder nicht). Mein Unternehmen hat Beziehungen zu vielen Faktoren im ganzen Land und hilft Unternehmen (kostenlos für den Kunden), wenn sie A / R-Finanzierungsbedürfnisse haben. Business Finance Solutions verfügt über ein Factoring-Vergleichsblatt, in dem der Kunde die verschiedenen Bedingungen und Gebühren, die ein Faktor möglicherweise erhebt, versteht. Fühlen Sie sich frei, um es herunterzuladen, und fragen Sie jeden Faktor, der die Checkliste für Sie ausfüllt. Seien Sie vorsichtig bei einem Factoring-Unternehmen, das seinen Mustervertrag und alle Bedingungen nicht vollständig offenlegt. Unterzeichnen Sie keine Vereinbarung, die Sie nicht vollständig verstehen.

Wenn Ihr Unternehmen einen Faktor verwendet, um das Wachstum zu unterstützen, müssen Sie die Rechnung eines Kunden zu einem reduzierten Preis an den Faktor „verkaufen“. Der Faktor bringt Ihnen Bargeld ein, wenn der Kunde die Waren oder Dienstleistungen zu einem Satz von 75% bis 95% des Bruttobetrags der Rechnung angenommen hat. Der Restbetrag wird in der Reserve gehalten, bis der Kunde bezahlt hat und er Ihnen abzüglich der Gebühren des Faktors zurückgegeben wird. Die Kosten für das Factoring variieren stark nach einer Reihe von Kriterien, z. B. nach der Höhe des monatlichen Betrags, nach der Dauer der Zahlung und dem wahrgenommenen Risiko Ihres Kunden. Die Diskontspesen können für jeweils 30 Tage zwischen 1% und 3% der Fakturarechnungen liegen. Wenn Sie diese Kosten als Prozentsatz des Umsatzes schätzen und an Ihren Kunden weitergeben können, sollten Sie dies tun.

Factoring muss nicht unerschwinglich teuer sein, insbesondere wenn Sie Ihren Kreditbedarf planen und in der Lage sind, Umsätze mit größeren Brutto- und Nettomargen als den Kreditkosten zu erzielen.



Sam Thacker ist Partner bei Business Finance Solutions in Austin, Texas.

Sie können sich direkt an Sam wenden: [email protected]

oder folge ihm auf Twitter: SMBfinance

EXTRA: Wenn Sie Fragen zu Sam bezüglich der Unternehmensfinanzierung, des Kreditmarktes und ähnlichen Fragen haben, senden Sie bitte eine E-Mail. Ihre Fragen werden aufgezeichnet und Sam beantwortet die besten Fragen Fragen Sie den Experten Podcast-Show.

Es ist der Traum vieler unternehmerischer Unternehmer. Produkte oder Dienstleistungen in jedem Wal-Mart, Costco, Sam’s Club und Home Depot in Amerika . Für manche wird dieser Traum auf vielen Ebenen und aus so vielen Gründen zu einem Albtraum. Eine Beziehung mit einem 1.000-Pfund-Kunden mit offenen Augen und ein wenig Wissen wird die Schmerzen lindern und die Wahrscheinlichkeit erhöhen, dass die Beziehung gut ist. Obwohl es so viele Dinge zu lernen und zu beachten gibt, wenn Sie mit einem großen Einzelhändler zusammenarbeiten, wird sich dieser Artikel darauf beschränken, die Anforderungen an das Betriebskapital und verschiedene finanzielle Aspekte zu berücksichtigen, die ein Unternehmen vor seinem Geschäftsabschluss mit diesem „Traumkunden“ abwägen sollte.

Das Wichtigste, das Ihr Unternehmen beachten muss, ist, dass die Forderungen aus Lieferungen und Leistungen (A / R) sehr schnell sehr schnell anwachsen werden. Wenn Ihr Produkt saisonal ist, ist die Auswirkung des A / R-Wachstums viel komplexer.

Big-Box-Einzelhändler zahlen in der Regel innerhalb von 45 bis 60 Tagen, sodass ein kleines Unternehmen bei Auftragsannahme sehr schnell überfordert sein kann. Viele Unternehmen haben das Problem, dass das Betriebskapital für die Finanzierung des ausstehenden A / R nicht zur Verfügung steht, geknackt. Wenn Sie in die Beziehung einsteigen, ist es wichtig, über Folgendes nachzudenken: 1) Habe ich beim Verkauf ausreichend Brutto- und Nettomarge, um das Risiko und die Kopfschmerzen lohnenswert zu machen? 2) Was kostet mich die Finanzierung der aufstrebenden A / R? 3) Wie wirken sich die Gebühren für die Abbuchung von der Rechnung (DFI) auf das Inkasso und den Gewinn aus? 4) Erlaubt mir mein Vertrag oder meine Bestellung beim großen Big Box-Einzelhändler die Abtretung des Vertrags (viele nicht)? 5) Wie werden Garantieansprüche und regelmäßige Rückgaben behandelt?

Jede dieser Fragen könnte ganze Bücher über sie geschrieben haben, aber nur zu wissen, was sie von vornherein wissen, ist ein guter Anfang. Bitten Sie den potenziellen Kunden zunächst um ein Muster der Lieferantenvereinbarung und der Bestellung. Lesen Sie sie sorgfältig durch. Wenn Sie in den Beispieldokumenten etwas nicht verstehen, finden Sie jemanden, der Ihnen helfen kann, die Bedeutung jedes Begriffs zu verstehen.

Wenn Ihr A / R beträchtlich sein wird, benötigen Sie eine Finanzierungsquelle, die es Ihnen ermöglicht, Ihr A / R sofort in Bargeld umzuwandeln, sodass die Bestands-Pipeline voll sein kann. Obwohl traditionelle Bankkreditlinien möglich sind, sind sie für ein kleines Unternehmen, das an einen großen Einzelhändler verkauft, zu klein. A / R-Finanzierung oder Factoring ist die nächstbeste Sache. Einen Faktor auszuwählen ist nicht für schwache Nerven. Die Factoringbranche hat sich zu einem etablierten Markt für kleine Unternehmen entwickelt, die an große Einzelhändler auf der ganzen Welt verkauft werden. Es ist also kein Stigma, wenn Sie Ihre Rechnungen an ein Factoring-Unternehmen verkaufen.

Es gibt Tausende von renommierten Factoring-Unternehmen und Banken, die Factoring-Programme zur Auswahl haben. Nicht alle sind jedoch gleich geschaffen und einige sind geradezu skrupellos. Wenn Sie mit Factoring-Unternehmen über die Finanzierung Ihres Wachstums sprechen, fragen Sie jeden von ihnen nach einem Mustervertrag und verstehen Sie alle Gebühren, die Ihnen möglicherweise für Ihre Dienstleistungen in Rechnung gestellt werden (oder nicht). Mein Unternehmen hat Beziehungen zu vielen Faktoren im ganzen Land und hilft Unternehmen (kostenlos für den Kunden), wenn sie A / R-Finanzierungsbedürfnisse haben. Business Finance Solutions verfügt über ein Factoring-Vergleichsblatt, in dem der Kunde die verschiedenen Bedingungen und Gebühren, die ein Faktor möglicherweise erhebt, versteht. Fühlen Sie sich frei, um es herunterzuladen, und fragen Sie jeden Faktor, der die Checkliste für Sie ausfüllt. Seien Sie vorsichtig bei einem Factoring-Unternehmen, das seinen Mustervertrag und alle Bedingungen nicht vollständig offenlegt. Unterzeichnen Sie keine Vereinbarung, die Sie nicht vollständig verstehen.

Wenn Ihr Unternehmen einen Faktor verwendet, um das Wachstum zu unterstützen, müssen Sie die Rechnung eines Kunden zu einem reduzierten Preis an den Faktor „verkaufen“. Der Faktor bringt Ihnen Bargeld ein, wenn der Kunde die Waren oder Dienstleistungen zu einem Satz von 75% bis 95% des Bruttobetrags der Rechnung angenommen hat. Der Restbetrag wird in der Reserve gehalten, bis der Kunde bezahlt hat und er Ihnen abzüglich der Gebühren des Faktors zurückgegeben wird. Die Kosten für das Factoring variieren stark nach einer Reihe von Kriterien, z. B. nach der Höhe des monatlichen Betrags, nach der Dauer der Zahlung und dem wahrgenommenen Risiko Ihres Kunden. Die Diskontspesen können für jeweils 30 Tage zwischen 1% und 3% der Fakturarechnungen liegen. Wenn Sie diese Kosten als Prozentsatz des Umsatzes schätzen und an Ihren Kunden weitergeben können, sollten Sie dies tun.

Factoring muss nicht unerschwinglich teuer sein, insbesondere wenn Sie Ihren Kreditbedarf planen und in der Lage sind, Umsätze mit größeren Brutto- und Nettomargen als den Kreditkosten zu erzielen.

Sam Thacker ist Partner bei Business Finance Solutions in Austin, Texas.

Sie können sich direkt an Sam wenden: [email protected]

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EXTRA: Wenn Sie Fragen zu Sam bezüglich der Unternehmensfinanzierung, des Kreditmarktes und ähnlichen Fragen haben, senden Sie bitte eine E-Mail. Ihre Fragen werden aufgezeichnet und Sam beantwortet die besten Fragen Fragen Sie den Experten Podcast-Show.


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