Steigt der Betrug, wenn die Wirtschaft nach unten geht?

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Da die wirtschaft der vereinigten staaten nach wie vor schwankt, stellt sich häufig die frage, ob die schwierigen wirtschaftlichen bedingungen zu mehr betrug führen werden.

Da die Wirtschaft der Vereinigten Staaten nach wie vor schwankt, stellt sich häufig die Frage, ob die schwierigen wirtschaftlichen Bedingungen zu mehr Betrug führen werden. Viele Experten sagen, dass Betrug sehr wahrscheinlich zunehmen wird, aber ich bin mir nicht so sicher. Keiner kann dies auf die eine oder andere Weise beweisen, aber es ist immer noch wichtig, das Problem zu diskutieren.

Eine kürzlich von einer der weltweit größten Wirtschaftsprüfungsgesellschaften durchgeführte Umfrage zeigt, dass beinahe zwei Drittel der Führungskräfte der Ansicht sind, dass der Betrug bei der Rechnungslegung in den nächsten zwei Jahren zunehmen wird. Sie führen diese Zunahme auf den wirtschaftlichen Abschwung zurück, insbesondere niedrigere oder nicht vorhandene Gehaltserhöhungen und Boni, verminderte Arbeitsplatzsicherheit und eine niedrigere Moral.

Natürlich können schwierige wirtschaftliche Bedingungen die Beschäftigten mehr Anlass geben, Betrug zu begehen. Wenn ein Mitarbeiter seine Rechnungen nicht bezahlen kann, könnte er sich in Betrug verwickeln. Aber wird er? Wird die Tatsache, dass mehr Menschen in finanzielle Schwierigkeiten geraten, zu mehr Betrug führen?

Und die Statistiken könnten die Theorie stützen, dass Betrug zunimmt, wenn die Wirtschaft nachlässt.

Statistiken, die vom National White Collar Crime Center verfolgt werden, zeigen, dass die Verhaftungen wegen Betrugs und Unterschlagung während eines wirtschaftlichen Abschwungs zunehmen. Es ist jedoch nicht klar, dass weitere Verhaftungen auf mehr Betrug oder auf einen anderen Faktor zurückzuführen sind.

Ich behaupte, dass es durchaus möglich ist, dass während eines wirtschaftlichen Abschwungs nicht mehr Betrug begangen wird. Es mag einfach so aussehen, weil sich die Verbraucher mehr auf negative Finanzgeschichten konzentrieren. Es gibt auch andere Möglichkeiten.

Vielleicht bedeutet technologischer Fortschritt, dass wir mehr Betrugsfälle als zuvor entdecken, obwohl Betrug mit der gleichen Rate auftreten könnte, die er immer hat. Vielleicht hören wir nur mehr über Betrug, dank Vorschriften wie Sarbanes-Oxley. Vielleicht ist die Erklärung die Art, wie wir unsere Informationen erhalten. Durch das Internet haben wir Zugang zu mehr Nachrichten als je zuvor. Vielleicht hören wir einfach mehr Geschichten über Betrug, weil wir generell mehr mit Nachrichten zu tun haben.

Eine andere Möglichkeit besteht darin, dass die Unternehmen Betrugsfälle mit hoher Wahrscheinlichkeit weiter verfolgen können, wenn die Finanzen knapp sind. Aufgrund der schwierigen finanziellen Rahmenbedingungen suchen Unternehmen oft nach Kostensenkungsmaßnahmen. Vielleicht wurden in der Vergangenheit bestimmte Fälle von Betrug übersehen, aber jetzt werden sie aggressiv verfolgt, um einen Teil des Erlöses zurückzufordern.

Obwohl zwei Drittel der Führungskräfte der Ansicht sind, dass es in wirtschaftlich schwierigen Zeiten ein höheres Betrugsrisiko gibt, reagieren die meisten nicht auf diese Überzeugung. Nur etwa 20% der befragten Führungskräfte gaben an, die Betrugspräventionsmaßnahmen wie die Erhöhung der Betrugsrisikobewertung und die Verbesserung der Überwachung zu erhöhen. Das mangelnde Handeln des Managements ist interessant, zumal sie so eindeutig glauben, dass Betrugsrisiken bestehen.

Es besteht die Möglichkeit, dass die Wirtschaft ein Katalysator für mehr Betrug bei Mitarbeitern ist. Es gibt wahrscheinlich eine gleiche Chance, dass es nicht so ist. Wir werden niemals eines beweisen können. Es ist jedoch immer noch wichtig, über das Problem zu sprechen. Durch Aufklärung der Mitarbeiter über Betrugsrisiken können Unternehmen ihre Gefährdung durch betriebliche Betrugsprogramme insgesamt reduzieren. Die Unternehmen sollten den Betrug jederzeit sorgfältig überwachen, unabhängig von Spekulationen über die Auswirkungen der Wirtschaft auf die Betrugsraten.

Tracy L. Coenen, CPA, MBA, CFE führt für ihr Unternehmen Sequence Inc. Forensic Accounting Betrugsprüfungen und Finanzermittlungen durch und ist Autorin von Essentials of Corporate Fraud.


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