ETF-Grundlagen

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Exchange traded funds sind heutzutage die neueste variante der investment board.

Exchange Traded Funds sind heutzutage die neueste Variante der Investment Board. Ironischerweise stehen diejenigen, die sich über den Mangel an "Abenteuern" eines Indexfonds kicherten, nun in einer Reihe, um das Aktienäquivalent zu kaufen.

ETFs wurden 1993 gegründet und bieten Anlegern eine interessante Mischung aus Index-Investmentfonds und Stammaktien. Sie folgen einem Index wie dem S & P 500, sind aber an einer Börse leicht handelbar.

Der Vorteil einer sofortigen Vielfalt bei einem Kauf an der Börse spricht viele Anleger an. In der schnelllebigen Welt können ETFs auch zu Echtzeitkursen gehandelt werden, im Gegensatz zu Investmentfonds, die zu dem am Vortag festgelegten Nettoinventarwert handeln. Der Zweck von Investmentfonds ist zwar kein Tagesgeschäft, jedoch steht diese Option einem ETF-Anleger zur Verfügung, falls sich der Markt erheblich verändert. Andere Ähnlichkeiten mit Aktien umfassen die Tatsache, dass ein ETF mit einer Margin gekauft oder über eine Stop Order oder Limit Order gehandelt werden kann, sodass Anleger die Preispunkte angeben können, zu denen sie handeln möchten. ETFs sind auch liquider als Investmentfonds.

Neben der großen Diversifizierung, die ETFs bieten, insbesondere da sie einen gesamten Index abdecken, weisen ETFs (wie alle Indexfonds) sehr niedrige Kostenquoten auf, da im Vergleich zu verwalteten Fonds nur eine geringe Handelsaktivität besteht.

Ein Anliegen von ETF-Anlegern ist jedoch die Provision, die für jede Transaktion erhoben wird. Sie werden keine Nullladungen finden, wie Sie bei Investmentfonds finden, die Sie durch Wählen einer gebührenfreien Nummer erwerben können. ETFs werden über Maklerfirmen gekauft, und wenn keine großen Geldbeträge angelegt werden, können die Transaktionsgebühren den typischen ETF-Ertrag Ihrer Anlage stark beeinträchtigen.

Tatsächlich verglich der Morningstar Cost Analyzer die annualisierten Renditen einer Investition von 10.000 USD (mit monatlichen Einzahlungen von 100 USD) für den The Vanguard 500-Fonds und den SPDR 500 (ETF), die beide den S & P 500 nachbilden gleichwertig, da sie denselben Index nachbilden, und selbst wenn der SPDR eine niedrigere Kostenquote hatte, erzielte der Indexfonds bessere Ergebnisse als der ETF aufgrund der Transaktionsgebühren, die der ETF in Rechnung stellte (selbst wenn er die Verwendung von Discount-Brokerhäusern annahm).

In der äußerst wichtigen Steuerwelt ähnelt die ETF im Wesentlichen den steuerverwalteten Indexfonds. Da der größte Teil des Steuerbisses bei Investmentfonds auf Kapitalgewinne beruht, die durch den Handel innerhalb des Fonds erzielt werden, besteht ein Vorteil darin, dass Indexfonds und ETFs keinen Handel bieten. Dadurch werden Indexfonds und ETFs in der Regel aus steuerlicher Sicht günstiger als aktiv verwaltete Publikumsfonds. Aus steuerlicher Sicht ist es auch von Vorteil, dass der größte Teil der von einem ETF generierten Kapitalertragsteuer gezahlt werden kann, wenn der ETF verkauft wird, wie dies bei einer Aktie der Fall ist. Dies ermöglicht eine einfachere Steuerplanung.

Durch die Festlegung Ihrer zukünftigen Ziele und die genaue Betrachtung der Kostenquote, der Provisionsgebühren und Ihrer eigenen Steuersituation können Sie sich mit Ihrem Broker, Finanzberater, Planer oder CPA zusammensetzen und feststellen, ob ETFs oder Indexfonds für Sie geeignet sind.

Exchange Traded Funds sind heutzutage die neueste Variante der Investment Board. Ironischerweise stehen diejenigen, die sich über den Mangel an "Abenteuern" eines Indexfonds kicherten, nun in einer Reihe, um das Aktienäquivalent zu kaufen.

ETFs wurden 1993 gegründet und bieten Anlegern eine interessante Mischung aus Index-Investmentfonds und Stammaktien. Sie folgen einem Index wie dem S & P 500, sind aber an einer Börse leicht handelbar.

Der Vorteil einer sofortigen Vielfalt bei einem Kauf an der Börse spricht viele Anleger an. In der schnelllebigen Welt können ETFs auch zu Echtzeitkursen gehandelt werden, im Gegensatz zu Investmentfonds, die zu dem am Vortag festgelegten Nettoinventarwert handeln. Der Zweck von Investmentfonds ist zwar kein Tagesgeschäft, jedoch steht diese Option einem ETF-Anleger zur Verfügung, falls sich der Markt erheblich verändert. Andere Ähnlichkeiten mit Aktien umfassen die Tatsache, dass ein ETF mit einer Margin gekauft oder über eine Stop Order oder Limit Order gehandelt werden kann, sodass Anleger die Preispunkte angeben können, zu denen sie handeln möchten. ETFs sind auch liquider als Investmentfonds.

Neben der großen Diversifizierung, die ETFs bieten, insbesondere da sie einen gesamten Index abdecken, weisen ETFs (wie alle Indexfonds) sehr niedrige Kostenquoten auf, da im Vergleich zu verwalteten Fonds nur eine geringe Handelsaktivität besteht.

Ein Anliegen von ETF-Anlegern ist jedoch die Provision, die für jede Transaktion erhoben wird. Sie werden keine Nullladungen finden, wie Sie bei Investmentfonds finden, die Sie durch Wählen einer gebührenfreien Nummer erwerben können. ETFs werden über Maklerfirmen gekauft, und wenn keine großen Geldbeträge angelegt werden, können die Transaktionsgebühren den typischen ETF-Ertrag Ihrer Anlage stark beeinträchtigen.

Tatsächlich verglich der Morningstar Cost Analyzer die annualisierten Renditen einer Investition von 10.000 USD (mit monatlichen Einzahlungen von 100 USD) für den The Vanguard 500-Fonds und den SPDR 500 (ETF), die beide den S & P 500 nachbilden gleichwertig, da sie denselben Index nachbilden, und selbst wenn der SPDR eine niedrigere Kostenquote hatte, erzielte der Indexfonds bessere Ergebnisse als der ETF aufgrund der Transaktionsgebühren, die der ETF in Rechnung stellte (selbst wenn er die Verwendung von Discount-Brokerhäusern annahm).

In der äußerst wichtigen Steuerwelt ähnelt die ETF im Wesentlichen den steuerverwalteten Indexfonds. Da der größte Teil des Steuerbisses bei Investmentfonds auf Kapitalgewinne beruht, die durch den Handel innerhalb des Fonds erzielt werden, besteht ein Vorteil darin, dass Indexfonds und ETFs keinen Handel bieten. Dadurch werden Indexfonds und ETFs in der Regel aus steuerlicher Sicht günstiger als aktiv verwaltete Publikumsfonds. Aus steuerlicher Sicht ist es auch von Vorteil, dass der größte Teil der von einem ETF generierten Kapitalertragsteuer gezahlt werden kann, wenn der ETF verkauft wird, wie dies bei einer Aktie der Fall ist. Dies ermöglicht eine einfachere Steuerplanung.

Durch die Festlegung Ihrer zukünftigen Ziele und die genaue Betrachtung der Kostenquote, der Provisionsgebühren und Ihrer eigenen Steuersituation können Sie sich mit Ihrem Broker, Finanzberater, Planer oder CPA zusammensetzen und feststellen, ob ETFs oder Indexfonds für Sie geeignet sind.


Video: ComStage ETF – Grundlagen & Hintergründe über ETFs | Teil 1/3


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