So finanzieren Sie ein neues oder wachsendes kleines Unternehmen

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Die finanzierung eines unternehmens zu erhalten, kann eine herausforderung sein. Bevor sich investoren für die finanzierung engagieren, müssen sie zeigen, dass sie erfolgreich sind.

Von Larry Nicholson

Die Beschaffung von Geldern zur Gründung eines neuen Unternehmens oder zur Erweiterung eines bestehenden Unternehmens kann eine herausfordernde und aufregende Erfahrung sein. Bevor sich Kreditgeber und Investoren für die Finanzierung engagieren können, möchten sie wissen, dass die Chance besteht, dass Ihr Unternehmen erfolgreich sein wird.

Bestimmte Bereiche müssen angegangen und vorbereitet werden, beispielsweise ein kohärenter und umfassender Geschäftsplan, der Marketingstrategien, Finanzkennzahlen, Produkt- oder Serviceangebote, Wettbewerbsanalysen sowie kurz- und langfristige Wachstumsstrategien umfasst.

Finanzplanungspuzzle

Es gibt viele Vorteile, wenn Sie Mittel zur Gründung oder zum Wachstum Ihres kleinen Unternehmens erhalten. Mit den vielen Vorteilen gibt es jedoch auch Nachteile.

Finanzierungsvorteile

Schnellerer Start für neue Unternehmen. Die Finanzierung von Investoren oder Kreditgebern ist eine großartige Möglichkeit, die Dinge in einem neuen Geschäft schneller in Gang zu bringen. Die Gründung eines Unternehmens kann jedoch kostspielig sein, abhängig von der Branche, dem geografischen Standort, den Produkten oder Dienstleistungen, der Technologie und der für den Geschäftsbetrieb erforderlichen Arbeitskräfte. Die mit der Unternehmensgründung verbundenen Kosten variieren, aber in den meisten Branchen gehören dazu Gehälter, Büromieten, Computer, Versicherungen, Datenbanken und Software-Abonnements sowie Gründungsgebühren, um nur einige zu nennen.

Die Beschaffung von Geldern in der Startphase des Geschäftslebenszyklus kann schwierig sein, da in der Regel wenig oder gar kein Cashflow vorhanden ist und Investoren oder Banken nur schwer feststellen können, ob Sie das Darlehen tatsächlich zurückzahlen können. Sie müssen die Anleger wirklich mit einem Nachweis des Geschäftskonzeptes beeindrucken und in der Lage sein, das Konzept durch Zahlen und Fakten zu untermauern, warum und wie das Unternehmen Bargeld und Kunden generiert.

Erweiterungshilfe für bewährte Unternehmen. Wenn Ihr Unternehmen es in die Wachstums- und Expansionsphase geschafft hat, bedeutet dies, dass Sie über ein bewährtes Geschäftskonzept verfügen und jetzt mit dem Verkauf eines tatsächlichen Produkts oder einer Dienstleistung Geld verdienen. Viele Anleger oder Finanzinstitute finanzieren daher die Expansion in andere Märkte oder auf internationaler Ebene häufiger, da Sie bereits einen Cashflow generieren und eine höhere Chance haben, die Schulden zurückzuzahlen.

Um eine Expansionsfinanzierung zu erhalten, sollten Sie in der Lage sein, darzustellen, woher Ihr Geschäftsgeld stammt, und die Zahlungsfähigkeit des Unternehmens durch eine Gewinn- und Verlustrechnung, eine Bilanz und eine Kapitalflussrechnung nachzuweisen.

Finanzierungsnachteile

Schuld: Die Aufnahme von Mitteln bei einer Bank kann dazu führen, dass ein Unternehmen kurz- oder langfristige Schulden akkumuliert, was sich negativ auf die Bilanz des Unternehmens auswirken kann. Schulden können auch Zinsen akkumulieren, wodurch sich die Rückzahlungsverpflichtung des Unternehmens insgesamt erhöht. Die Rückzahlung eines Kredits wird in der Regel an einem bestimmten Tag jeden Monats gezahlt. Fehlende Zahlungen eines Kredits können zu enormen verspäteten Gebühren, Strafen und in einigen Fällen zu rechtlichen Problemen führen. Daher ist die Finanzierung eines Geschäfts mit Bankkrediten sehr schwierig und hat sehr strenge Anforderungen und Rückzahlungsbedingungen.

Sicherheit: In vielen Fällen sind Bankdarlehen besichert, wenn das Unternehmen über Sicherheiten verfügt, die es der Bank geben können, falls das Unternehmen das Darlehen nicht zurückzahlen kann. Die Sicherheiten können Immobilien, Ausrüstungen, Fahrzeuge und Forderungen einschließen. Wenn das Unternehmen aus irgendeinem Grund nicht in der Lage ist, das Darlehen zurückzuzahlen, kann der Darlehensgeber das Recht haben, die Sicherheit zu übernehmen, die das Unternehmen zur Sicherung des Darlehens gestellt hat. Daher geht das Unternehmen ein erhebliches Risiko ein, seine Sicherheit zu verlieren, wenn das Darlehen nicht zurückgezahlt wird.

Dinge, die vor der Suche nach einer Finanzierung zu prüfen

Wie viel Geld brauchst du wirklich? Bestimmen Sie, wie viel Geld Sie tatsächlich von einem Investor oder einem Darlehen benötigen, anstatt eine große Summe oder Geld anzunehmen, die Sie tatsächlich nicht benötigen. Ermitteln Sie die Kosten für jede Position genau und geben Sie sich die Möglichkeit, Steuern oder Inflation zu berücksichtigen. Sie sollten es vermeiden, Ihre Kosten für die Berücksichtigung eines Kredits zu überschätzen, da dies die Rückzahlungsverpflichtung insgesamt erhöht.

Keine EileGeben Sie sich immer Zeit zum Nachdenken, bevor Sie ein Angebot annehmen oder einen Finanzierungsvertrag unterschreiben. Es wird empfohlen, eine Zweitmeinung einzuholen und sich von einem Anwalt beraten zu lassen, um sicherzustellen, dass die Bedingungen in einem Darlehens- oder Investmentvertrag für Sie und Ihr Unternehmen angemessen und legal sind.

Sprich mit Familie und Freunden.Sie können andere Finanzierungsquellen in Betracht ziehen, indem Sie sich Geld von Familienmitgliedern oder Freunden leihen. Familie und Freunde können eher bereit sein, Ihnen Geld zu leihen, wenn sie sich leidenschaftlich mit Ihrem Unternehmen befassen. auch die rückzahlungsanforderungen können flexibler sein.

Schau voraus.Verstehen Sie schließlich, wie das Geld verwaltet wird, nachdem Sie es erhalten haben. (d. h. Werden Sie die Mittel selbst verwalten? Stellen Sie einen Finanzmanager ein?) Wenn Sie Ihr Unternehmen ausbauen, sollten Sie das Darlehen so schnell wie möglich zurückzahlen, um die Verbindlichkeiten in Ihrer Bilanz zu reduzieren.

Über den Autor

Beitrag von: Larry Nicholson

Larry Nicholson, ein anerkannter Small Business Consultant, ist der Gründer und Geschäftsführer von BluPrint Consultants, LLC, wo er Unternehmer, Unternehmer und Führungsteams berät und Beratung, Management, Produkt- und Servicebewertung, Due Diligence, Führung und strategische Planung anbietet Rat. Er bringt in jede Beziehung eine große Problemlösungserfahrung für kleine Unternehmen und Startup-Unternehmen ein.

Unternehmen: BluPrint Consultants, LLC
Website: blu-print.org
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Von Larry Nicholson

Die Beschaffung von Geldern zur Gründung eines neuen Unternehmens oder zur Erweiterung eines bestehenden Unternehmens kann eine herausfordernde und aufregende Erfahrung sein. Bevor sich Kreditgeber und Investoren für die Finanzierung engagieren können, möchten sie wissen, dass die Chance besteht, dass Ihr Unternehmen erfolgreich sein wird.

Bestimmte Bereiche müssen angegangen und vorbereitet werden, beispielsweise ein kohärenter und umfassender Geschäftsplan, der Marketingstrategien, Finanzkennzahlen, Produkt- oder Serviceangebote, Wettbewerbsanalysen sowie kurz- und langfristige Wachstumsstrategien umfasst.

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Es gibt viele Vorteile, wenn Sie Mittel zur Gründung oder zum Wachstum Ihres kleinen Unternehmens erhalten. Mit den vielen Vorteilen gibt es jedoch auch Nachteile.

Finanzierungsvorteile

Schnellerer Start für neue Unternehmen.Die Finanzierung von Investoren oder Kreditgebern ist eine großartige Möglichkeit, die Dinge in einem neuen Geschäft schneller in Gang zu bringen. Die Gründung eines Unternehmens kann jedoch kostspielig sein, abhängig von der Branche, dem geografischen Standort, den Produkten oder Dienstleistungen, der Technologie und der für den Geschäftsbetrieb erforderlichen Arbeitskräfte. Die mit der Unternehmensgründung verbundenen Kosten variieren, aber in den meisten Branchen gehören dazu Gehälter, Büromieten, Computer, Versicherungen, Datenbanken und Software-Abonnements sowie Gründungsgebühren, um nur einige zu nennen.

Die Beschaffung von Geldern in der Startphase des Geschäftslebenszyklus kann schwierig sein, da in der Regel wenig oder gar kein Cashflow vorhanden ist und Investoren oder Banken nur schwer feststellen können, ob Sie das Darlehen tatsächlich zurückzahlen können. Sie müssen die Anleger wirklich mit einem Nachweis des Geschäftskonzeptes beeindrucken und in der Lage sein, das Konzept durch Zahlen und Fakten zu untermauern, warum und wie das Unternehmen Bargeld und Kunden generiert.

Erweiterungshilfe für bewährte Unternehmen.Wenn Ihr Unternehmen es in die Wachstums- und Expansionsphase geschafft hat, bedeutet dies, dass Sie über ein bewährtes Geschäftskonzept verfügen und jetzt mit dem Verkauf eines tatsächlichen Produkts oder einer Dienstleistung Geld verdienen. Viele Anleger oder Finanzinstitute finanzieren daher die Expansion in andere Märkte oder auf internationaler Ebene häufiger, da Sie bereits einen Cashflow generieren und eine höhere Chance haben, die Schulden zurückzuzahlen.

Um eine Expansionsfinanzierung zu erhalten, sollten Sie in der Lage sein, darzustellen, woher Ihr Geschäftsgeld stammt, und die Zahlungsfähigkeit des Unternehmens durch eine Gewinn- und Verlustrechnung, eine Bilanz und eine Kapitalflussrechnung nachzuweisen.

Finanzierungsnachteile

Schuld:Die Aufnahme von Mitteln bei einer Bank kann dazu führen, dass ein Unternehmen kurz- oder langfristige Schulden akkumuliert, was sich negativ auf die Bilanz des Unternehmens auswirken kann. Schulden können auch Zinsen akkumulieren, wodurch sich die Rückzahlungsverpflichtung des Unternehmens insgesamt erhöht. Die Rückzahlung eines Kredits wird in der Regel an einem bestimmten Tag jeden Monats gezahlt. Fehlende Zahlungen eines Kredits können zu enormen verspäteten Gebühren, Strafen und in einigen Fällen zu rechtlichen Problemen führen. Daher ist die Finanzierung eines Geschäfts mit Bankkrediten sehr schwierig und hat sehr strenge Anforderungen und Rückzahlungsbedingungen.

Sicherheit:In vielen Fällen sind Bankdarlehen besichert, wenn das Unternehmen über Sicherheiten verfügt, die es der Bank geben können, falls das Unternehmen das Darlehen nicht zurückzahlen kann. Die Sicherheiten können Immobilien, Ausrüstungen, Fahrzeuge und Forderungen einschließen. Wenn das Unternehmen aus irgendeinem Grund nicht in der Lage ist, das Darlehen zurückzuzahlen, kann der Darlehensgeber das Recht haben, die Sicherheit zu übernehmen, die das Unternehmen zur Sicherung des Darlehens gestellt hat. Daher geht das Unternehmen ein erhebliches Risiko ein, seine Sicherheit zu verlieren, wenn das Darlehen nicht zurückgezahlt wird.

Dinge, die vor der Suche nach einer Finanzierung zu prüfen

Wie viel Geld brauchst du wirklich? Bestimmen Sie, wie viel Geld Sie tatsächlich von einem Investor oder einem Darlehen benötigen, anstatt eine große Summe oder Geld anzunehmen, die Sie tatsächlich nicht benötigen. Ermitteln Sie die Kosten für jede Position genau und geben Sie sich die Möglichkeit, Steuern oder Inflation zu berücksichtigen. Sie sollten es vermeiden, Ihre Kosten für die Berücksichtigung eines Kredits zu überschätzen, da dies die Rückzahlungsverpflichtung insgesamt erhöht.


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