Verhinderung von Betrug und Veruntreuung

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Gesponserte inhalte: in einer langsamen wirtschaft können unternehmen jeder größe anfälliger für internen betrug und unterschlagung sein als in wirtschaftlich günstigen zeiten.

In einer langsamen Wirtschaft sind Unternehmen jeder Größe anfälliger für internen Betrug und Unterschlagung als bei günstigen wirtschaftlichen Zeiten. Der Grund: Mitarbeiter in finanziellen Notlagen können verzweifelte Maßnahmen in Betracht ziehen, über die sie unter normalen Umständen niemals nachdenken. Dazu gehört auch, dass sie von ihrem Arbeitgeber geklaut werden.

Für kleine Unternehmen kann das Risiko jedoch noch größer sein, da ein Betrugsfall ein kleines Unternehmen mit begrenzten finanziellen Mitteln auslöschen könnte. Daher ist es wichtig, proaktiv zu sein und Maßnahmen zu ergreifen, um Betrug in Ihrem Unternehmen zu verhindern.

Das Betrugsdreieck

Unterschlagung wird manchmal durch das sogenannte Betrugsdreieck veranschaulicht. Dies besagt, dass drei Dinge vorhanden sein müssen, damit interner Betrug stattfinden kann: Druck, Rationalisierung und Chancen. Zum Beispiel können schwierige persönliche finanzielle Umstände, wie zum Beispiel eine Abschottung des Eigenheims oder Einsparungen durch den Rückgang der Aktienmärkte, den Druck auf einen Mitarbeiter ausüben, der dazu führt, dass Betrug oder Unterschlagung in Betracht gezogen werden.

Unter dieser Art von Druck könnte der Mitarbeiter beginnen, Betrug zu rationalisieren. Sie können sich sagen: "Das Unternehmen hat es mir trotzdem geschuldet" oder "Es ist nur ein Darlehen, ich werde es zurückzahlen, wenn ich wieder auf die Beine komme."

Natürlich können Sie wenig über den finanziellen Druck Ihrer Angestellten oder über ihre Fähigkeit, das Stehlen von Geld von Ihnen zu rationalisieren, tun. Es gibt jedoch Schritte, die Sie ergreifen können, um die Möglichkeiten zu begrenzen, die Ihre Mitarbeiter zum Betrug haben. Dies beginnt mit der Sicherstellung, dass Sie über solide interne Kontrollen verfügen, einschließlich einer angemessenen Überwachung Ihrer Finanzen und vor allem einer ordnungsgemäßen Aufgabentrennung zwischen Mitarbeitern der Finanzabteilung (Buchhalter, Buchhalter usw.).

Aufgabentrennung bedeutet, dass mindestens zwei verschiedene Mitarbeiter Finanz- und Buchhaltungsaufgaben ausführen sollten, wodurch die Möglichkeiten eines einzelnen Buchhalters oder Buchhalters eingeschränkt werden, Geld zu unterschätzen und zu vertuschen. Zum Beispiel sollten verschiedene Mitarbeiter Einzahlungsscheine ausfüllen, Bareinnahmen in die Finanzunterlagen eingeben und den Kontoauszug jeden Monat abstimmen. Für kleinere Unternehmen, in denen dies nicht praktikabel ist, sollte der Eigentümer diese Funktionen persönlich überwachen.

Vertrauen aber auch überprüfen

Einige Eigentümer delegieren die vollständige Kontrolle über das Finanzmanagement und die Buchhaltung an einen Controller oder Buchhalter, der oft ein langjähriger, vertrauenswürdiger Mitarbeiter ist, dessen Eigentümer niemals einen Diebstahl ahnen würde. Dies kann ein großer Fehler sein, da extreme finanzielle Schwierigkeiten und Rationalisierung selbst die treuesten Mitarbeiter dazu verleitet haben, Betrug zu begehen. Die sicherere Strategie besteht darin, zu versuchen, jede Möglichkeit auszuschalten, die Ihre Angestellten möglicherweise überhaupt zu Betrug begehen müssen.

Hier einige weitere praktische Schritte zur Betrugsprävention, die Sie unternehmen können:

Erstellen Sie eine Unternehmensethikrichtlinie, die veröffentlicht und an alle Mitarbeiter verteilt wird. In der Richtlinie sollte genau beschrieben werden, was ein akzeptables Verhalten der Mitarbeiter in allen Bereichen darstellt, von der Interaktion mit den Kunden bis hin zu ordnungsgemäßen Buchhaltungs- und Finanzverwaltungsverfahren.

  • Unterschreiben Sie alle Schecks in Ihrer Hand, anstatt einen Signaturstempel zu verwenden. Überprüfen Sie auch die beiliegende Rechnung, den Lieferschein und die Bestellung, bevor Sie einen Scheck unterzeichnen.
  • Richten Sie eine Hotline für Betrugsfälle ein, mit der Sie über verdächtige Aktivitäten in finanzieller oder sonstiger Hinsicht informiert werden können. Die meisten Mitarbeiter sind ehrlich und melden Betrug, wenn sie dies bemerken und sich keine Sorgen über mögliche Auswirkungen machen müssen.
  • Sprechen Sie mit Ihrer Bank über Services, mit denen Betrug verhindert werden kann. Eine der besten Möglichkeiten ist Positive Pay, die zur Verhinderung von Scheckbetrug beiträgt, indem die Echtheit von Schecks überprüft wird, die von einem Geschäftskonto aus geschrieben wurden. Alle Schecks, die der Bank zur Zahlung vorgelegt werden, werden mit einer vom Scheck ausgestellten Datei verglichen, die Sie der Bank zur Verfügung stellen. Jeder Scheck, der nicht übereinstimmt, wird von der Bank gekennzeichnet und Ihnen als "verdächtig" gemeldet, sodass Sie entscheiden können, ob Sie bezahlen möchten Es oder nicht.

In einer langsamen Wirtschaft sind Unternehmen jeder Größe anfälliger für internen Betrug und Unterschlagung als bei günstigen wirtschaftlichen Zeiten. Der Grund: Mitarbeiter in finanziellen Notlagen können verzweifelte Maßnahmen in Betracht ziehen, über die sie unter normalen Umständen niemals nachdenken. Dazu gehört auch, dass sie von ihrem Arbeitgeber geklaut werden.

Für kleine Unternehmen kann das Risiko jedoch noch größer sein, da ein Betrugsfall ein kleines Unternehmen mit begrenzten finanziellen Mitteln auslöschen könnte. Daher ist es wichtig, proaktiv zu sein und Maßnahmen zu ergreifen, um Betrug in Ihrem Unternehmen zu verhindern.

Das Betrugsdreieck

Unterschlagung wird manchmal durch das sogenannte Betrugsdreieck veranschaulicht. Dies besagt, dass drei Dinge vorhanden sein müssen, damit interner Betrug stattfinden kann: Druck, Rationalisierung und Chancen. Zum Beispiel können schwierige persönliche finanzielle Umstände, wie zum Beispiel eine Abschottung des Eigenheims oder Einsparungen durch den Rückgang der Aktienmärkte, den Druck auf einen Mitarbeiter ausüben, der dazu führt, dass Betrug oder Unterschlagung in Betracht gezogen werden.

Unter dieser Art von Druck könnte der Mitarbeiter beginnen, Betrug zu rationalisieren. Sie können sich sagen: "Das Unternehmen hat es mir trotzdem geschuldet" oder "Es ist nur ein Darlehen, ich werde es zurückzahlen, wenn ich wieder auf die Beine komme."

Natürlich können Sie wenig über den finanziellen Druck Ihrer Angestellten oder über ihre Fähigkeit, das Stehlen von Geld von Ihnen zu rationalisieren, tun. Es gibt jedoch Schritte, die Sie ergreifen können, um die Möglichkeiten zu begrenzen, die Ihre Mitarbeiter zum Betrug haben. Dies beginnt mit der Sicherstellung, dass Sie über solide interne Kontrollen verfügen, einschließlich einer angemessenen Überwachung Ihrer Finanzen und vor allem einer ordnungsgemäßen Aufgabentrennung zwischen Mitarbeitern der Finanzabteilung (Buchhalter, Buchhalter usw.).

Aufgabentrennung bedeutet, dass mindestens zwei verschiedene Mitarbeiter Finanz- und Buchhaltungsaufgaben ausführen sollten, wodurch die Möglichkeiten eines einzelnen Buchhalters oder Buchhalters eingeschränkt werden, Geld zu unterschätzen und zu vertuschen. Zum Beispiel sollten verschiedene Mitarbeiter Einzahlungsscheine ausfüllen, Bareinnahmen in die Finanzunterlagen eingeben und den Kontoauszug jeden Monat abstimmen. Für kleinere Unternehmen, in denen dies nicht praktikabel ist, sollte der Eigentümer diese Funktionen persönlich überwachen.

Vertrauen aber auch überprüfen

Einige Eigentümer delegieren die vollständige Kontrolle über das Finanzmanagement und die Buchhaltung an einen Controller oder Buchhalter, der oft ein langjähriger, vertrauenswürdiger Mitarbeiter ist, dessen Eigentümer niemals einen Diebstahl ahnen würde. Dies kann ein großer Fehler sein, da extreme finanzielle Schwierigkeiten und Rationalisierung selbst die treuesten Mitarbeiter dazu verleitet haben, Betrug zu begehen. Die sicherere Strategie besteht darin, zu versuchen, jede Möglichkeit auszuschalten, die Ihre Angestellten möglicherweise überhaupt zu Betrug begehen müssen.

Hier einige weitere praktische Schritte zur Betrugsprävention, die Sie unternehmen können:

Erstellen Sie eine Unternehmensethikrichtlinie, die veröffentlicht und an alle Mitarbeiter verteilt wird. In der Richtlinie sollte genau beschrieben werden, was ein akzeptables Verhalten der Mitarbeiter in allen Bereichen darstellt, von der Interaktion mit den Kunden bis hin zu ordnungsgemäßen Buchhaltungs- und Finanzverwaltungsverfahren.

  • Unterschreiben Sie alle Schecks in Ihrer eigenen Hand, anstatt einen Signaturstempel zu verwenden. Überprüfen Sie auch die beiliegende Rechnung, den Lieferschein und die Bestellung, bevor Sie einen Scheck unterzeichnen.
  • Richten Sie eine Hotline für Betrugsfälle ein, mit der Sie über verdächtige Aktivitäten in finanzieller oder sonstiger Hinsicht informiert werden können. Die meisten Mitarbeiter sind ehrlich und melden Betrug, wenn sie dies bemerken und sich keine Sorgen über mögliche Auswirkungen machen müssen.
  • Sprechen Sie mit Ihrer Bank über Services, mit denen Betrug verhindert werden kann. Eine der besten Möglichkeiten ist Positive Pay, die zur Verhinderung von Scheckbetrug beiträgt, indem die Echtheit von Schecks überprüft wird, die von einem Geschäftskonto aus geschrieben wurden. Alle Schecks, die der Bank zur Zahlung vorgelegt werden, werden mit einer vom Scheck ausgestellten Datei verglichen, die Sie der Bank zur Verfügung stellen. Jeder Scheck, der nicht übereinstimmt, wird von der Bank gekennzeichnet und Ihnen als "verdächtig" gemeldet, sodass Sie entscheiden können, ob Sie bezahlen möchten Es oder nicht.
In einer langsamen Wirtschaft sind Unternehmen jeder Größe anfälliger für internen Betrug und Unterschlagung als bei günstigen wirtschaftlichen Zeiten. Der Grund: Mitarbeiter in finanziellen Notlagen können verzweifelte Maßnahmen in Betracht ziehen, über die sie unter normalen Umständen niemals nachdenken. Dazu gehört auch, dass sie von ihrem Arbeitgeber geklaut werden.

Für kleine Unternehmen kann das Risiko jedoch noch größer sein, da ein Betrugsfall ein kleines Unternehmen mit begrenzten finanziellen Mitteln auslöschen könnte. Daher ist es wichtig, proaktiv zu sein und Maßnahmen zu ergreifen, um Betrug in Ihrem Unternehmen zu verhindern.

Das Betrugsdreieck

Unterschlagung wird manchmal durch das sogenannte Betrugsdreieck veranschaulicht. Dies besagt, dass drei Dinge vorhanden sein müssen, damit interner Betrug stattfinden kann: Druck, Rationalisierung und Chancen. Zum Beispiel können schwierige persönliche finanzielle Umstände, wie zum Beispiel eine Abschottung des Eigenheims oder Einsparungen durch den Rückgang der Aktienmärkte, den Druck auf einen Mitarbeiter ausüben, der dazu führt, dass Betrug oder Unterschlagung in Betracht gezogen werden.

Unter dieser Art von Druck könnte der Mitarbeiter beginnen, Betrug zu rationalisieren. Sie können sich sagen: "Das Unternehmen hat es mir trotzdem geschuldet" oder "Es ist nur ein Darlehen, ich werde es zurückzahlen, wenn ich wieder auf die Beine komme."

Natürlich können Sie wenig über den finanziellen Druck Ihrer Angestellten oder über ihre Fähigkeit, das Stehlen von Geld von Ihnen zu rationalisieren, tun. Es gibt jedoch Schritte, die Sie ergreifen können, um die Möglichkeiten zu begrenzen, die Ihre Mitarbeiter zum Betrug haben. Dies beginnt mit der Sicherstellung, dass Sie über solide interne Kontrollen verfügen, einschließlich einer angemessenen Überwachung Ihrer Finanzen und vor allem einer ordnungsgemäßen Aufgabentrennung zwischen Mitarbeitern der Finanzabteilung (Buchhalter, Buchhalter usw.).

Aufgabentrennung bedeutet, dass mindestens zwei verschiedene Mitarbeiter Finanz- und Buchhaltungsaufgaben ausführen sollten, wodurch die Möglichkeiten eines einzelnen Buchhalters oder Buchhalters eingeschränkt werden, Geld zu unterschätzen und zu vertuschen. Zum Beispiel sollten verschiedene Mitarbeiter Einzahlungsscheine ausfüllen, Bareinnahmen in die Finanzunterlagen eingeben und den Kontoauszug jeden Monat abstimmen. Für kleinere Unternehmen, in denen dies nicht praktikabel ist, sollte der Eigentümer diese Funktionen persönlich überwachen.

Vertrauen aber auch überprüfen

Einige Eigentümer delegieren die vollständige Kontrolle über das Finanzmanagement und die Buchhaltung an einen Controller oder Buchhalter, der oft ein langjähriger, vertrauenswürdiger Mitarbeiter ist, dessen Eigentümer niemals einen Diebstahl ahnen würde. Dies kann ein großer Fehler sein, da extreme finanzielle Schwierigkeiten und Rationalisierung selbst die treuesten Mitarbeiter dazu verleitet haben, Betrug zu begehen. Die sicherere Strategie besteht darin, zu versuchen, jede Möglichkeit auszuschalten, die Ihre Angestellten möglicherweise überhaupt zu Betrug begehen müssen.

Hier einige weitere praktische Schritte zur Betrugsprävention, die Sie unternehmen können:

Erstellen Sie eine Unternehmensethikrichtlinie, die veröffentlicht und an alle Mitarbeiter verteilt wird. In der Richtlinie sollte genau beschrieben werden, was ein akzeptables Verhalten der Mitarbeiter in allen Bereichen darstellt, von der Interaktion mit den Kunden bis hin zu ordnungsgemäßen Buchhaltungs- und Finanzverwaltungsverfahren.

  • Unterschreiben Sie alle Schecks in Ihrer eigenen Hand, anstatt einen Signaturstempel zu verwenden. Überprüfen Sie auch die beiliegende Rechnung, den Lieferschein und die Bestellung, bevor Sie einen Scheck unterzeichnen.
  • Richten Sie eine Hotline für Betrugsfälle ein, mit der Sie über verdächtige Aktivitäten in finanzieller oder sonstiger Hinsicht informiert werden können. Die meisten Mitarbeiter sind ehrlich und melden Betrug, wenn sie dies bemerken und sich keine Sorgen über mögliche Auswirkungen machen müssen.
  • Sprechen Sie mit Ihrer Bank über Services, mit denen Betrug verhindert werden kann. Eine der besten Möglichkeiten ist Positive Pay, die zur Verhinderung von Scheckbetrug beiträgt, indem die Echtheit von Schecks überprüft wird, die von einem Geschäftskonto aus geschrieben wurden. Alle Schecks, die der Bank zur Zahlung vorgelegt werden, werden mit einer vom Scheck ausgestellten Datei verglichen, die Sie der Bank zur Verfügung stellen. Jeder Scheck, der nicht übereinstimmt, wird von der Bank gekennzeichnet und Ihnen als "verdächtig" gemeldet, sodass Sie entscheiden können, ob Sie bezahlen möchten Es oder nicht.

Video: Ländlicher Versicherungsbetrug


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