So verhindern Sie den Identitätsdiebstahl in kleinen Unternehmen

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Vor einigen Jahren wurde mein Geschäft von einem Identitätsdieb angesteuert. Jemand nahm unsere Informationen über Geschäftskonten, druckte falsche Schecks aus und benutzte sie zum Einkaufen. Sie würden nicht glauben, dass Betrüger Anwälte verfolgen würden, aber es stellt sich heraus, dass wir beliebte Ziele sind.

Sie wissen wahrscheinlich, dass Identitätsdiebstahl eine ernsthafte und wachsende Bedrohung darstellt. Möglicherweise wissen Sie jedoch nicht, wie einfach ein Unternehmen sein kann. Dafür gibt es einen guten Grund. Dieses Verbrechen wird laut Eduard Goodman, dem Datenschutzbeauftragten für Identity Theft 911, oftmals nicht berichtet. Ich rief ihn an, um allgemeine Ratschläge zu dieser Art von Betrug zu erhalten.

Goodman beschreibt einige Fälle von ID-Diebstahl bei kleinen Unternehmen, die er unten gesehen hat.

  • Betrüger nahmen Büroräume in einem Gebäude, in dem sich eine Anwaltskanzlei befand, weg. Als Vertreter der Anwaltskanzlei behaupteten sie, das Geschäft auszubauen. Sie kauften Computerausrüstung, Möbel - und einen fahrenden Lastwagen, um ihre neuen Einkäufe mitzunehmen, damit sie verkauft werden konnten. Natürlich wurden diese Gegenstände auf Kredit unter dem Namen der Kanzlei gekauft.
  • Eine gemeinnützige Organisation im Vereinigten Königreich sammelte Geld zur Bekämpfung von AIDS in Afrika. Ein Identitätsdiebstahlring entwendete die Identität einer Person in den Vereinigten Staaten und richtete seine persönlichen Informationen ein, um eine Website einzurichten, die die Website der gemeinnützigen Organisation gefälscht hat, und dann die gefälschte Website zum Sammeln von Geld verwendet. Sowohl die gemeinnützige Organisation als auch die Person, deren persönliche Informationen gestohlen wurden, waren Opfer. Natürlich wurden auch die Spender unwissentlich Opfer.

"Kleine und mittlere Unternehmen sind ein leichtes Ziel, und die Belohnung ist in der Regel viel größer, als wenn der Dieb die Identität einer Person gestohlen hätte", sagte Goodman. "Sie sind Hauptziele."

Dafür gibt es mehrere Gründe:

  1. Es ist nicht so schwer. Jemand kann sich als Aktionär oder Garantiegeber der Gesellschaft darstellen. Zwischen öffentlichen Unternehmensunterlagen und Kredithistorien von Unternehmen, auf die jeder zugreifen oder sie kaufen können, ist es für einen Dieb nicht schwer, die Identität eines Unternehmens zu stehlen.
  2. Beträge können viel größer sein. Verluste können von mehreren tausend Dollar bis zu mehreren hunderttausend Dollar reichen. Wenn etablierte Unternehmen anvisiert werden, liegt das Gesamtlimit in Dollar oft über dem, was durch den Diebstahl der Identität einer Einzelperson erreicht werden kann.
  3. Diese Art von Straftaten wird häufig nicht gemeldet. Geschäftsinhabern kann es peinlich sein, oder sie wollen den Ruf ihres Unternehmens nicht beeinträchtigen, indem sie zugeben, dass sie genommen wurden. Goodman sagt, dass Anwaltskanzleien und Arztpraxen besonders anfällig sind. Es ist leicht vorstellbar, warum Ärzte oder Anwälte nicht an die Öffentlichkeit gehen wollen.
  4. Die Anklagequote ist niedrig. Tatsächlich ist es so niedrig, dass es für Gauner ein gutes Glücksspiel ist. In unserem Fall haben wir es der Polizei überlassen, und wir haben nie wieder etwas gehört. Meines Wissens wurden sie nie erwischt.
  5. Unternehmen wissen möglicherweise nicht einmal, dass sie genommen wurden. Es kann eine Weile dauern, bis ein Geschäftsinhaber herausfindet, dass sein Unternehmen betroffen ist. Je länger es dauert zu erkennen, dass Sie Opfer eines Identitätsdiebstahls geworden sind (Unternehmen oder Privatpersonen), desto länger kann es dauern, bis es aufgeklärt wird.

Die Überwachung Ihrer Unternehmenskreditdateien ist eine Möglichkeit, illegale Aktivitäten im Auge zu behalten. Sie können Abonnements erwerben, um Ihre Berichte von Dun & Bradstreet, Experian oder Cortera zu überwachen. Leider werden nicht alle Geschäftskreditkonten oder -anfragen an Unternehmenskreditberichterstattungsstellen gemeldet. Die Überprüfung Ihres Unternehmenskredits ist daher nicht narrensicher. Wenn Sie etwas Ungewöhnliches entdecken, untersuchen Sie es sofort.

Um die Unternehmen zu schützen, sind Gesetzesänderungen erforderlich, so Goodman. Er stellt fest, dass Kalifornien seine Identitätsdiebstahlgesetze geändert hat, so dass die Definition einer Person Unternehmen umfasst. Dies gibt den Unternehmen die gleichen Rechte wie Einzelpersonen, um Identitätsdiebstahldelikte zu bekämpfen. Noch wichtiger ist, dass Staatsanwälte mehr Ressourcen für die Strafverfolgung erhalten. Hoffentlich werden die nächsten Jahre ähnliche Veränderungen in anderen Staaten bringen.

Da diese Art von Kriminalität ein Unternehmen auslöschen kann, ist es wichtig, dass Sie genau darauf achten, was in Ihren Konten und in Ihrem Guthaben vorgeht. Goodman beschreibt einen Kollegen - einen Strafverteidiger -, der nicht gemerkt hat, dass ein Dieb auf sein Geschäftskreditkonto gegangen ist, Geld auf ein Anlagekonto überwiesen hat und von dort etwa 6.000 Dollar abgenommen hat. Da er beschäftigt war, konnte der Anwalt die Überweisung erst ein paar Monate später einholen. Zu diesem Zeitpunkt war die Frist verstrichen, innerhalb derer er die betrügerische Transaktion hätte bestreiten können. (Für Business-Kreditkarten gelten nach dem Truth In Lending Act unterschiedliche Betrugsgrenzen.)

Glücklicherweise hat mein Buchhalter unseren Betrugsfall schnell erkannt und wir traten ein, bevor die Dinge außer Kontrolle geraten. Ich habe jedoch gesehen, wie einfach es für jemanden ist, die Vorteile des Unternehmens zu nutzen, an dem Sie so hart gearbeitet haben.

Vor einigen Jahren wurde mein Geschäft von einem Identitätsdieb angesteuert. Jemand nahm unsere Informationen über Geschäftskonten, druckte falsche Schecks aus und benutzte sie zum Einkaufen. Sie würden nicht glauben, dass Betrüger Anwälte verfolgen würden, aber es stellt sich heraus, dass wir beliebte Ziele sind.

Sie wissen wahrscheinlich, dass Identitätsdiebstahl eine ernsthafte und wachsende Bedrohung darstellt. Möglicherweise wissen Sie jedoch nicht, wie einfach ein Unternehmen sein kann. Dafür gibt es einen guten Grund. Dieses Verbrechen wird laut Eduard Goodman, Chief Privacy Officer für, oft unterberichtet Identity Theft 911. Ich rief ihn an, um allgemeine Ratschläge zu dieser Art von Betrug zu erhalten.

Goodman beschreibt einige Fälle von ID-Diebstahl bei kleinen Unternehmen, die er unten gesehen hat.

  • Betrüger nahmen Büroräume in einem Gebäude, in dem sich eine Anwaltskanzlei befand, weg. Als Vertreter der Anwaltskanzlei behaupteten sie, das Geschäft auszubauen. Sie kauften Computerausrüstung, Möbel - und einen fahrenden Lastwagen, um ihre neuen Einkäufe mitzunehmen, damit sie verkauft werden konnten. Natürlich wurden diese Gegenstände auf Kredit unter dem Namen der Kanzlei gekauft.
  • Eine gemeinnützige Organisation im Vereinigten Königreich sammelte Geld zur Bekämpfung von AIDS in Afrika. Ein Identitätsdiebstahlring entwendete die Identität einer Person in den Vereinigten Staaten und richtete seine persönlichen Informationen ein, um eine Website einzurichten, die die Website der gemeinnützigen Organisation gefälscht hat, und dann die gefälschte Website zum Sammeln von Geld verwendet. Sowohl die gemeinnützige Organisation als auch die Person, deren persönliche Informationen gestohlen wurden, waren Opfer. Natürlich wurden auch die Spender unwissentlich Opfer.

"Kleine und mittlere Unternehmen sind ein leichtes Ziel, und die Belohnung ist in der Regel viel größer, als wenn der Dieb die Identität einer Person gestohlen hätte", sagte Goodman. "Sie sind Hauptziele."

Dafür gibt es mehrere Gründe:

  1. Es ist nicht so schwer. Jemand kann sich als Aktionär oder Garantiegeber der Gesellschaft darstellen. Zwischen öffentlichen Unternehmensunterlagen und Kredithistorien von Unternehmen, auf die jeder zugreifen oder sie kaufen können, ist es für einen Dieb nicht schwer, die Identität eines Unternehmens zu stehlen.
  2. Beträge können viel größer sein. Verluste können von mehreren tausend Dollar bis zu mehreren hunderttausend Dollar reichen. Wenn etablierte Unternehmen anvisiert werden, liegt das Gesamtlimit in Dollar oft über dem, was durch den Diebstahl der Identität einer Einzelperson erreicht werden kann.
  3. Diese Art von Straftaten wird häufig nicht gemeldet. Geschäftsinhabern kann es peinlich sein, oder sie möchten den Ruf ihres Unternehmens nicht beeinträchtigen, indem sie zugeben, dass sie genommen wurden. Goodman sagt, dass Anwaltskanzleien und Arztpraxen besonders anfällig sind. Es ist leicht vorstellbar, warum Ärzte oder Anwälte nicht an die Öffentlichkeit gehen wollen.
  4. Die Anklagequote ist niedrig. Tatsächlich ist es so niedrig, dass es für Gauner ein gutes Glücksspiel ist. In unserem Fall haben wir es der Polizei überlassen, und wir haben nie wieder etwas gehört. Meines Wissens wurden sie nie erwischt.
  5. Unternehmen wissen möglicherweise nicht einmal, dass sie genommen wurden. Es kann eine Weile dauern, bis ein Geschäftsinhaber herausfindet, dass sein Unternehmen betroffen ist. Je länger es dauert zu erkennen, dass Sie Opfer eines Identitätsdiebstahls geworden sind (Unternehmen oder Privatpersonen), desto länger kann es dauern, bis es aufgeklärt wird.

Die Überwachung Ihrer Unternehmenskreditdateien ist eine Möglichkeit, illegale Aktivitäten im Auge zu behalten. Sie können Abonnements erwerben, um Ihre Berichte von Dun & Bradstreet, Experian oder Cortera zu überwachen. Leider werden nicht alle Geschäftskreditkonten oder -anfragen an Unternehmenskreditberichterstattungsstellen gemeldet. Die Überprüfung Ihres Unternehmenskredits ist daher nicht narrensicher. Wenn Sie etwas Ungewöhnliches entdecken, untersuchen Sie es sofort.

Um die Unternehmen zu schützen, sind Gesetzesänderungen erforderlich, so Goodman. Er stellt fest, dass Kalifornien seine Identitätsdiebstahlgesetze geändert hat, so dass die Definition einer Person Unternehmen umfasst. Dies gibt den Unternehmen die gleichen Rechte wie Einzelpersonen, um Identitätsdiebstahldelikte zu bekämpfen. Noch wichtiger ist, dass Staatsanwälte mehr Ressourcen für die Strafverfolgung erhalten. Hoffentlich werden die nächsten Jahre ähnliche Veränderungen in anderen Staaten bringen.

Da diese Art von Kriminalität ein Unternehmen auslöschen kann, ist es wichtig, dass Sie genau darauf achten, was in Ihren Konten und in Ihrem Guthaben vorgeht. Goodman beschreibt einen Kollegen - einen Strafverteidiger -, der nicht gemerkt hat, dass ein Dieb auf sein Geschäftskreditkonto gegangen ist, Geld auf ein Anlagekonto überwiesen hat und von dort etwa 6.000 Dollar abgenommen hat. Da er beschäftigt war, konnte der Anwalt die Überweisung erst ein paar Monate später einholen. Zu diesem Zeitpunkt war die Frist verstrichen, innerhalb derer er die betrügerische Transaktion hätte bestreiten können. (Für Business-Kreditkarten gelten nach dem Truth In Lending Act unterschiedliche Betrugsgrenzen.)

Glücklicherweise hat mein Buchhalter unseren Betrugsfall schnell erkannt und wir traten ein, bevor die Dinge außer Kontrolle geraten. Ich habe jedoch gesehen, wie einfach es für jemanden ist, die Vorteile des Unternehmens zu nutzen, an dem Sie so hart gearbeitet haben.


Video: Identitätsdiebstahl und Datenklau: So schützen Sie sich!


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