Nationale und internationale Akkreditive verstehen

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Sowohl kommerzielle als auch standby-akkreditive reduzieren das kreditrisiko.

Wenn Ihr Unternehmen Waren exportiert oder importiert, haben Sie entweder während einer Transaktion ein Akkreditiv verwendet oder werden es eines Tages verwenden. Unternehmen nutzen häufig Akkreditive, um die Zahlung bei nationalen und internationalen Transaktionen zu erleichtern oder zu garantieren. Hier sind einige Dinge, die Sie wissen müssen, um Akkreditive zu verstehen.

Internationale Akkreditive

Internationale Akkreditive sind weitaus häufiger als inländische Standby-Akkreditive und erfordern mehr Einzelheiten und ein besseres Verständnis der Prozesse als inländische Akkreditive. Internationale Akkreditive werden häufig als "Handelskredit" bezeichnet. Für den internationalen Handel ist das kommerzielle Akkreditiv der wichtigste Zahlungsmechanismus. Die Internationale Handelskammer veröffentlicht Regeln und Vorschriften für die Verwendung von kommerziellen Akkreditiven, während das US-amerikanische Handelsgesetzbuch Bestimmungen für inländische Akkreditive enthält.

Im internationalen Handel wird die am häufigsten verwendete Art des Akkreditivs als bezeichnet dokumentarisch unwiderrufliches kommerzielles Akkreditiv. Diese Schreiben können ohne Zustimmung aller Parteien nicht widerrufen oder geändert werden.

Unwiderrufliche Akkreditive sind vertragliche Vereinbarungen zwischen zwei Banken und zwei Handelspartnern. Der Käufer der Ware heißt Antragsteller im Akkreditiv. Der Verkäufer heißt Begünstigter. Eine Bank, die im Auftrag des Käufers handelt, wird als ausstellende Bank bezeichnet, während die im Auftrag des Verkäufers handelnde Bank als Bank bezeichnet wird Beratung oder bestätigen Bank.

Das kommerzielle Akkreditivdokument enthält detailliert die Nachweise, die der Begünstigte der ausstellenden Bank vorlegen muss, damit Geld von der ausstellenden Bank zur beratenden Bank transferiert werden kann, um die Transaktion abzuschließen. Beispiele für die Dokumentation sind eine Rechnung für die gelieferte Ware, ein Frachtbrief, aus dem hervorgeht, dass die Ware geliefert wurde, und die Überprüfung der Qualität und Menge der verkauften Waren durch Dritte. Abhängig von der Art der zu versendenden Waren können viele weitere Beispiele für Dokumente erforderlich sein.

Sobald das Akkreditiv vorliegt, versendet der Verkäufer die Ware gemäß den Anweisungen im Dokument an den Käufer. Sobald der Käufer die Ware erhalten hat, legt der Verkäufer der bestätigenden Bank alle im Akkreditiv erforderlichen Dokumente vor. Die beratende Bank überprüft alle Unterlagen auf Vollständigkeit und Einhaltung des Akkreditivvertrags. Sobald die bestätigende Bank bestätigt, dass alle Bedingungen erfüllt sind, wird das Geld im Namen des Begünstigten an die beratende Bank überwiesen.

Inländische Akkreditive

Inländische Akkreditive werden häufig als "Standby-Akkreditive" bezeichnet. Sie sind weniger kompliziert als ihre internationalen Kollegen. Standby-Akkreditive werden meistens verwendet, um die Kreditwürdigkeit des Käufers zu stärken. Wenn ein Warenkäufer ein Bereitschaftsguthaben eröffnet hat, gibt der Lieferant liberalere Zahlungsbedingungen als Nachnahme an. Die Bedingungen des Lieferanten regeln das Standby-Akkreditiv. Idealerweise zahlt der Käufer nach Erhalt der Ware gemäß den Bedingungen und das Bereitschaftsguthaben wird nicht in Anspruch genommen. Ein Standby-Akkreditiv wird nur dann in Anspruch genommen, wenn der Käufer nicht innerhalb der vereinbarten Bedingungen bezahlt.

Sowohl kommerzielle als auch Standby-Akkreditive reduzieren das Kreditrisiko und bieten einen einheitlichen Mechanismus für den ordnungsgemäßen Handel. Beide verwenden Regeln, die von anerkannten Behörden veröffentlicht wurden, und verwenden Drittbanken, um sie zu verwalten. Kommerzielle Akkreditive sind besonders wichtig im Außenhandel, während Standby-Akkreditive den Verkäufern von Waren eine stärkere Garantie bieten, dass sie bezahlt werden.


Sam Thacker ist Partner in Austin, Texas
Business Finance-Lösungen.

Wenn Ihr Unternehmen Waren exportiert oder importiert, haben Sie entweder während einer Transaktion ein Akkreditiv verwendet oder werden es eines Tages verwenden. Unternehmen nutzen häufig Akkreditive, um die Zahlung bei nationalen und internationalen Transaktionen zu erleichtern oder zu garantieren. Hier sind einige Dinge, die Sie wissen müssen, um Akkreditive zu verstehen.

Internationale Akkreditive

Internationale Akkreditive sind weitaus häufiger als inländische Standby-Akkreditive und erfordern mehr Einzelheiten und ein besseres Verständnis der Prozesse als inländische Akkreditive. Internationale Akkreditive werden häufig als "Handelskredit" bezeichnet. Für den internationalen Handel ist das kommerzielle Akkreditiv der wichtigste Zahlungsmechanismus. Die Internationale Handelskammer veröffentlicht Regeln und Vorschriften für die Verwendung von kommerziellen Akkreditiven, während das US-amerikanische Handelsgesetzbuch Bestimmungen für inländische Akkreditive enthält.

Im internationalen Handel wird die am häufigsten verwendete Art des Akkreditivs als bezeichnet dokumentarisch unwiderrufliches kommerzielles Akkreditiv. Diese Schreiben können ohne Zustimmung aller Parteien nicht widerrufen oder geändert werden.

Unwiderrufliche Akkreditive sind vertragliche Vereinbarungen zwischen zwei Banken und zwei Handelspartnern. Der Käufer der Ware heißt Antragsteller im Akkreditiv. Der Verkäufer heißt Begünstigter. Eine Bank, die im Auftrag des Käufers handelt, wird als ausstellende Bank bezeichnet, während die im Auftrag des Verkäufers handelnde Bank als Bank bezeichnet wird Beratung oder bestätigen Bank.

Das kommerzielle Akkreditivdokument enthält detailliert die Nachweise, die der Begünstigte der ausstellenden Bank vorlegen muss, damit Geld von der ausstellenden Bank zur beratenden Bank transferiert werden kann, um die Transaktion abzuschließen. Beispiele für die Dokumentation sind eine Rechnung für die gelieferte Ware, ein Frachtbrief, aus dem hervorgeht, dass die Ware geliefert wurde, und die Überprüfung der Qualität und Menge der verkauften Waren durch Dritte. Abhängig von der Art der zu versendenden Waren können viele weitere Beispiele für Dokumente erforderlich sein.

Sobald das Akkreditiv vorliegt, versendet der Verkäufer die Ware gemäß den Anweisungen im Dokument an den Käufer. Sobald der Käufer die Ware erhalten hat, legt der Verkäufer der bestätigenden Bank alle im Akkreditiv erforderlichen Dokumente vor. Die beratende Bank überprüft alle Unterlagen auf Vollständigkeit und Einhaltung des Akkreditivvertrags. Sobald die bestätigende Bank bestätigt, dass alle Bedingungen erfüllt sind, wird das Geld im Namen des Begünstigten an die beratende Bank überwiesen.

Inländische Akkreditive

Inländische Akkreditive werden häufig als "Standby-Akkreditive" bezeichnet. Sie sind weniger kompliziert als ihre internationalen Kollegen. Standby-Akkreditive werden meistens verwendet, um die Kreditwürdigkeit des Käufers zu stärken. Wenn ein Warenkäufer ein Bereitschaftsguthaben eröffnet hat, gibt der Lieferant liberalere Zahlungsbedingungen als Nachnahme an. Die Bedingungen des Lieferanten regeln das Standby-Akkreditiv. Idealerweise zahlt der Käufer nach Erhalt der Ware gemäß den Bedingungen und das Bereitschaftsguthaben wird nicht in Anspruch genommen. Ein Standby-Akkreditiv wird nur dann in Anspruch genommen, wenn der Käufer nicht innerhalb der vereinbarten Bedingungen bezahlt.

Sowohl kommerzielle als auch Standby-Akkreditive reduzieren das Kreditrisiko und bieten einen einheitlichen Mechanismus für den ordnungsgemäßen Handel. Beide verwenden Regeln, die von anerkannten Behörden veröffentlicht wurden, und verwenden Drittbanken, um sie zu verwalten. Kommerzielle Akkreditive sind besonders wichtig im Außenhandel, während Standby-Akkreditive den Verkäufern von Waren eine stärkere Garantie bieten, dass sie bezahlt werden.


Sam Thacker ist Partner in Austin, Texas Business Finance-Lösungen.


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