Was sind Anleihen und wie funktionieren sie?

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Lesen sie unsere übersicht über anleihen und wie sie zur finanzierung ihres geschäfts beitragen können.

Die meisten von uns haben sich in unserem Leben Geld geliehen, sei es zur Finanzierung einer Hochschulausbildung oder zur Beantragung einer Hypothek oder eines Autos. So wie die Menschen Geld brauchen, so brauchen Unternehmen und Regierungen. Woher bekommen sie es? Eine Option ist die Ausgabe von Anleihen, bei denen Tausende von Investoren jeweils einen Teil des benötigten Kapitals verleihen.

Im Wesentlichen ist eine Anleihe nichts weiter als eine IOU. Die Organisation, die die IOU (die Anleihe) anbietet, ist als "Emittent" bekannt, während der Investor, der sie kauft, der "Investor" ist ist erforderlich, um dem Anleger Zinszahlungen zu leisten, die zu einem vorher festgelegten Satz und Zeitplan geleistet werden.

Anleihen werden als "festverzinsliche" Wertpapiere bezeichnet, weil sie einen festen Geldbetrag zur Verfügung stellen, wenn Sie sie bis zur "Fälligkeit" halten. Wenn Sie eine Anleihe mit einem Nennwert von 10.000 USD kaufen, beträgt der Zinssatz 8% Sie haben eine Laufzeit von 10 Jahren und erhalten in den nächsten 10 Jahren insgesamt Zinsen in Höhe von 800 USD (10.000 USD x 8%) pro Jahr. Wenn Ihre Anleihe wie die meisten ist und halbjährlich verzinst wird, erhalten Sie zehn Jahre lang zwei Zahlungen in Höhe von 400 USD pro Jahr. Wenn die Anleihe nach einem Jahrzehnt ihre Laufzeit erreicht, werden Ihnen die 10.000 USD zurückerstattet.

Anleihen vs. Aktien
Der wichtige Unterschied zwischen Aktien und Anleihen ist, dass Anleihen "Schulden" sind, wohingegen Aktien "Eigenkapital" sind. Wenn Sie Aktien kaufen, erwerben Sie tatsächlich Miteigentum an einem Unternehmen, wodurch Sie bestimmte Rechte erhalten, z. Abstimmungen in Hauptversammlungen und Gewinnbeteiligung. Auf der anderen Seite werden Sie beim Kauf von Anleihen Gläubiger des Unternehmens oder der Regierung, wodurch Sie einen höheren Vermögensanspruch haben als Aktionäre. Wenn also die Organisation, für die Sie Anleihen halten, in Konkurs geht, würden Sie als Anleihegläubiger vor einem Aktionär bezahlt. Der Nachteil ist, dass Anleihegläubiger nur Anspruch auf das Kapital zuzüglich Zinsen haben und, wie erwähnt, nicht am Unternehmensgewinn beteiligt sind. In der Summe sind Anleihen mit einem geringeren Risiko verbunden, jedoch mit einer niedrigeren Rendite.

Warum mit Anleihen belästigen?
Anleihen sind in der Regel die logischere Option, wenn Sie sich die kurzfristige Volatilität des Aktienmarktes nicht leisten können. Es gibt zwei Szenarien, in denen dies besonders zutrifft:

  1. Pensionierung: Rentner, die per definitionem von festem Einkommen leben, können es sich nicht leisten, ihren Kapitalgeber zu verlieren, weil sie es brauchen, um ihre monatlichen Rechnungen zu bezahlen. Daher sind Anleihen die sichere und logische Wahl.
  2. Kurzfristiger ROI-Bedarf: Für dieses Beispiel stellen wir uns vor, dass ein junger Berufsprofi in einigen Jahren die Wiederaufnahme der Graduiertenschule plant. Während der Aktienmarkt die Chance für ein höheres Wachstum bietet, kann es sich der junge Berufstätige nicht leisten, das Geld für seine Ausbildung zu verlieren. Daher ist ein festverzinsliches Wertpapier wie eine Anleihe die kluge Wahl.

Um das Risiko zu minimieren, empfehlen die meisten persönlichen Finanzberater, Ihr Portfolio zu diversifizieren und die Verteilung der Anlageklassen im Laufe des Lebens zu ändern. In Ihren 20er und 30er Jahren konzentrieren Sie sich zum Beispiel auf den Aufbau von Wohlstand. Daher sollte sich der Großteil Ihres Vermögens in Aktien befinden. Wenn Sie sich in den 40er und 50er Jahren stärker auf den Ruhestand konzentrieren, verschieben sich die Prozentsätze aus Aktien und in Anleihen. In Ihren 60ern und darüber hinaus sollte die Mehrheit Ihrer Anlagen in Form von festverzinslichen Wertpapieren erfolgen.

Erwähnenswert ist auch, dass Anleihen zwar generell sichere Wetten sind, aber nicht risikofrei sind. Es ist immer möglich, dass der Kreditnehmer mit den Schuldenzahlungen in Verzug gerät. Staatsanleihen sind die sichersten Anleihen, gefolgt von Kommunalanleihen und dann Unternehmensanleihen. Anleihen können über die meisten Banken und Brokerage gekauft werden.

Die meisten von uns haben sich in unserem Leben Geld geliehen, sei es zur Finanzierung einer Hochschulausbildung oder zur Beantragung einer Hypothek oder eines Autos. So wie die Menschen Geld brauchen, so brauchen Unternehmen und Regierungen. Woher bekommen sie es? Eine Option ist die Ausgabe von Anleihen, bei denen Tausende von Investoren jeweils einen Teil des benötigten Kapitals verleihen.

Im Wesentlichen ist eine Anleihe nichts weiter als eine IOU. Die Organisation, die die IOU (die Anleihe) anbietet, ist als "Emittent" bekannt, während der Investor, der sie kauft, der "Investor" ist ist erforderlich, um dem Anleger Zinszahlungen zu leisten, die zu einem vorher festgelegten Satz und Zeitplan geleistet werden.

Anleihen werden als "festverzinsliche" Wertpapiere bezeichnet, weil sie einen festen Geldbetrag zur Verfügung stellen, wenn Sie sie bis zur "Fälligkeit" halten. Wenn Sie eine Anleihe mit einem Nennwert von 10.000 USD kaufen, beträgt der Zinssatz 8% Sie haben eine Laufzeit von 10 Jahren und erhalten in den nächsten 10 Jahren insgesamt Zinsen in Höhe von 800 USD (10.000 USD x 8%) pro Jahr. Wenn Ihre Anleihe wie die meisten ist und halbjährlich verzinst wird, erhalten Sie zehn Jahre lang zwei Zahlungen in Höhe von 400 USD pro Jahr. Wenn die Anleihe nach einem Jahrzehnt ihre Laufzeit erreicht, werden Ihnen die 10.000 USD zurückerstattet.

Anleihen vs. Aktien
Der wichtige Unterschied zwischen Aktien und Anleihen ist, dass Anleihen "Schulden" sind, wohingegen Aktien "Eigenkapital" sind. Wenn Sie Aktien kaufen, erwerben Sie tatsächlich Miteigentum an einem Unternehmen, wodurch Sie bestimmte Rechte erhalten, z. Abstimmungen in Hauptversammlungen und Gewinnbeteiligung. Andererseits werden Sie beim Kauf von Anleihen Gläubiger des Unternehmens oder der Regierung, wodurch Sie einen höheren Vermögensanspruch haben als Aktionäre. Wenn also die Organisation, für die Sie Anleihen halten, in Konkurs geht, würden Sie als Anleihegläubiger vor einem Aktionär bezahlt. Der Nachteil ist, dass Anleihegläubiger nur Anspruch auf das Kapital zuzüglich Zinsen haben und, wie erwähnt, nicht am Unternehmensgewinn beteiligt sind. In der Summe sind Anleihen mit einem geringeren Risiko verbunden, jedoch mit einer niedrigeren Rendite.

Warum mit Anleihen belästigen?
Anleihen sind in der Regel die logischere Option, wenn Sie sich die kurzfristige Volatilität des Aktienmarktes nicht leisten können. Es gibt zwei Szenarien, in denen dies besonders zutrifft:

  1. Pensionierung: Rentner, die per definitionem von festem Einkommen leben, können es sich nicht leisten, ihren Kapitalgeber zu verlieren, weil sie es brauchen, um ihre monatlichen Rechnungen zu bezahlen. Daher sind Anleihen die sichere und logische Wahl.
  2. Kurzfristiger ROI-Bedarf: Für dieses Beispiel stellen wir uns vor, dass ein junger Berufsprofi in einigen Jahren die Wiederaufnahme der Graduiertenschule plant. Während der Aktienmarkt die Chance für ein höheres Wachstum bietet, kann es sich der junge Berufstätige nicht leisten, das Geld für seine Ausbildung zu verlieren. Daher ist ein festverzinsliches Wertpapier wie eine Anleihe die kluge Wahl.

Um das Risiko zu minimieren, empfehlen die meisten persönlichen Finanzberater, Ihr Portfolio zu diversifizieren und die Verteilung der Anlageklassen im Laufe des Lebens zu ändern. In Ihren 20er und 30er Jahren konzentrieren Sie sich zum Beispiel auf den Aufbau von Wohlstand. Daher sollte sich der Großteil Ihres Vermögens in Aktien befinden. Wenn Sie sich in den 40er und 50er Jahren stärker auf den Ruhestand konzentrieren, verschieben sich die Prozentsätze aus Aktien und in Anleihen. In Ihren 60ern und darüber hinaus sollte die Mehrheit Ihrer Anlagen in Form von festverzinslichen Wertpapieren erfolgen.

Erwähnenswert ist auch, dass Anleihen zwar generell sichere Wetten sind, aber nicht risikofrei sind. Es ist immer möglich, dass der Kreditnehmer mit den Schuldenzahlungen in Verzug gerät. Staatsanleihen sind die sichersten Anleihen, gefolgt von Kommunalanleihen und dann Unternehmensanleihen. Anleihen können über die meisten Banken und Brokerage gekauft werden.

Die meisten von uns haben sich in unserem Leben Geld geliehen, sei es zur Finanzierung einer Hochschulausbildung oder zur Beantragung einer Hypothek oder eines Autos. So wie die Menschen Geld brauchen, so brauchen Unternehmen und Regierungen. Woher bekommen sie es? Eine Option ist die Ausgabe von Anleihen, bei denen Tausende von Investoren jeweils einen Teil des benötigten Kapitals verleihen.

Im Wesentlichen ist eine Anleihe nichts weiter als eine IOU. Die Organisation, die die IOU (die Anleihe) anbietet, ist als "Emittent" bekannt, während der Investor, der sie kauft, der "Investor" ist ist erforderlich, um dem Anleger Zinszahlungen zu leisten, die zu einem vorher festgelegten Satz und Zeitplan geleistet werden.

Anleihen werden als "festverzinsliche" Wertpapiere bezeichnet, weil sie einen festen Geldbetrag zur Verfügung stellen, wenn Sie sie bis zur "Fälligkeit" halten. Wenn Sie eine Anleihe mit einem Nennwert von 10.000 USD kaufen, beträgt der Zinssatz 8% Sie haben eine Laufzeit von 10 Jahren und erhalten in den nächsten 10 Jahren insgesamt Zinsen in Höhe von 800 USD (10.000 USD x 8%) pro Jahr. Wenn Ihre Anleihe wie die meisten ist und halbjährlich verzinst wird, erhalten Sie zehn Jahre lang zwei Zahlungen in Höhe von 400 USD pro Jahr. Wenn die Anleihe nach einem Jahrzehnt ihre Laufzeit erreicht, werden Ihnen die 10.000 USD zurückerstattet.

Anleihen vs. Aktien
Der wichtige Unterschied zwischen Aktien und Anleihen ist, dass Anleihen "Schulden" sind, wohingegen Aktien "Eigenkapital" sind. Wenn Sie Aktien kaufen, erwerben Sie tatsächlich Miteigentum an einem Unternehmen, wodurch Sie bestimmte Rechte erhalten, z. Abstimmungen in Hauptversammlungen und Gewinnbeteiligung. Auf der anderen Seite werden Sie beim Kauf von Anleihen Gläubiger des Unternehmens oder der Regierung, wodurch Sie einen höheren Vermögensanspruch haben als Aktionäre. Wenn also die Organisation, für die Sie Anleihen halten, in Konkurs geht, würden Sie als Anleihegläubiger vor einem Aktionär bezahlt. Der Nachteil ist, dass Anleihegläubiger nur Anspruch auf das Kapital zuzüglich Zinsen haben und, wie erwähnt, nicht am Unternehmensgewinn beteiligt sind. In der Summe sind Anleihen mit einem geringeren Risiko verbunden, jedoch mit einer niedrigeren Rendite.

Warum mit Anleihen belästigen?
Anleihen sind in der Regel die logischere Option, wenn Sie sich die kurzfristige Volatilität des Aktienmarktes nicht leisten können. Es gibt zwei Szenarien, in denen dies besonders zutrifft:

  1. Pensionierung: Rentner, die per definitionem von festem Einkommen leben, können es sich nicht leisten, ihren Kapitalgeber zu verlieren, weil sie es brauchen, um ihre monatlichen Rechnungen zu bezahlen. Daher sind Anleihen die sichere und logische Wahl.
  2. Kurzfristiger ROI-Bedarf: Für dieses Beispiel stellen wir uns vor, dass ein junger Berufsprofi in einigen Jahren die Wiederaufnahme der Graduiertenschule plant. Während der Aktienmarkt die Chance für ein höheres Wachstum bietet, kann es sich der junge Berufstätige nicht leisten, das Geld für seine Ausbildung zu verlieren. Daher ist ein festverzinsliches Wertpapier wie eine Anleihe die kluge Wahl.

Um das Risiko zu minimieren, empfehlen die meisten persönlichen Finanzberater, Ihr Portfolio zu diversifizieren und die Verteilung der Anlageklassen im Laufe des Lebens zu ändern. In Ihren 20er und 30er Jahren konzentrieren Sie sich zum Beispiel auf den Aufbau von Wohlstand. Daher sollte sich der Großteil Ihres Vermögens in Aktien befinden. Wenn Sie sich in den 40er und 50er Jahren stärker auf den Ruhestand konzentrieren, verschieben sich die Prozentsätze aus Aktien und in Anleihen. In Ihren 60ern und darüber hinaus sollte die Mehrheit Ihrer Anlagen in Form von festverzinslichen Wertpapieren erfolgen.

Erwähnenswert ist auch, dass Anleihen zwar generell sichere Wetten sind, aber nicht risikofrei sind. Es ist immer möglich, dass der Kreditnehmer mit den Schuldenzahlungen in Verzug gerät. Staatsanleihen sind die sichersten Anleihen, gefolgt von Kommunalanleihen und dann Unternehmensanleihen. Anleihen können über die meisten Banken und Brokerage gekauft werden.


Video: Anleihen einfach erklärt: Was sind Unternehmens- und Staatsanleihen? | Finanzlexikon


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