Was mein Solo 401k für mich bedeutet… Teil 2. Die Schritte.

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Die schritte, um meinen eigenen 401k-plan einzurichten.

Letzter Beitrag, den ich darüber geschrieben habe, was mich dazu motiviert hat, in eine
selbstgesteuertes Solo 401k. Während es unglaublich befreiend und motivierend war
Kontrolle zu haben - es war weder ganz einfach noch für die Person, die es will
alles für sie getan. Ich denke, das ist eine langatmige Art, den Solo 401k zu sagen
das ich habe, ist nicht jedermanns Sache.

Wenn Sie es mögen, dass jemand Ihre Hand durch Ihre hält?
Investitionsentscheidungen und kümmern uns um alle Papiere, so dass Sie nur schauen müssen
Bei einer Online-Anweisung können Sie einen anderen Kurs mit einem großen, traditionellen Kurs wählen
Brokerage.

Zum Glück mein Berater (der ist Gary Anderson, mein Kollege)
howtomintmoney.com Advisor in diesem Blog) baute eine Technologieplattform für andere auf
Finanzberater, die für ihre Kunden (Personen wie Sie) 401k-Einzelpläne erstellen
und ich). Das soll nicht die Hupe für Gary sein, sondern sagen, dass es sie gibt
Menschen da draußen, die einen Weg haben, um diesen Solo-401k-Plan für Sie zu erstellen.
Es gibt große Firmen wie Guidant, Pensco und andere, die Strukturen schaffen können
ähnlich wie dies.

Die Schritte, der Schmerz, der Sieg.

Also stellte Gary den Plan auf und fragte nach den relevanten privaten Daten
Fragen schreiben und innerhalb weniger Tage hatte ich eine Mappe mit meinem Small Business
401K Planen Sie Dokumente, die ein Vertrauensdokument enthalten. Das sind ungefähr 200 Seiten, ich
denken. Alle rechtlichen und IRS-Sachen, die ich behalten muss.

Ich brachte diesen Plan dann zu meiner lokalen Bank. Ich habe es tatsächlich versucht
mache das mit einer Internetbank, aber sie haben es total vermasselt und mich ein paar kosten
Zeit und kleine Geldsummen. Ich ging zu Viking Bank (hier in Poulsbo, Washington und
setzte sich mit Tracy, meinem neuen Bankier, zusammen, der großartig war, und führte mich durch die Bank
Bankverbindung für diese 401k-Einzelstruktur (//vikingbank.com). Nicht viel anders als ein traditionelles Girokonto, aber Sie möchten
Ihr Plan, eine eigene Arbeitgeber-Identifikationsnummer und solche Dinge zu haben.
Kleine Dinge für mich, aber groß für die IRS. Ich spiele gerne mit den Regeln
Jungs…

Mit dem Solo-401k-Plan-Dokument plus dem wichtigen Vertrauen
Dokument, sie konnten mein Girokonto einrichten. Die Herausforderung kam herein
meine traditionellen Maklergeschäfte bei Ameritrade (kündigen Sie keinen Link….) an, um sie zu übertragen
MEIN Ruhestand in mein neues 401k-Konto. Sagen wir einfach, dass sie
machte es nicht einfach, schnell oder schmerzlos. Hier können Sie keine Achsen schleifen,
wie das Sprichwort sagt.

Jetzt denke ich, es gibt andere Schritte, die ich erklären oder mitteilen könnte.
Aber mit dem richtigen Berater können auch Sie frei und selbstbestimmt sein! Wenn einige von
Unsere Leser möchten mehr wissen, wir können die komplizierten Details dazu erklären
Planen Sie in einem zukünftigen Blogpost. Dies schien vorerst genug Detail für den Moment zu sein
Wochenende…

Kommen Sie zu UnretiredBoomer und teilen Sie Ihre Erfolgsgeschichten. Als Finanzberater oder als Konsument oder Eigentümer von Kleinunternehmen (wie ich) sprechen wir über virtuelles Java…


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