Warum sollte Ihr kleines Unternehmen mit einem bevorzugten Kreditgeber von SBA zusammenarbeiten?

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Planen sie die beantragung eines sba-darlehens? So können sie den prozess vereinfachen, indem sie direkt mit einem sogenannten "bevorzugten kreditgeber" arbeiten.

Die Kriterien für die Zulassung von Darlehen für Small Business Administration (SBA) sind flexibler als andere Arten von Darlehen. Kreditgeber benötigen jedoch weiterhin umfangreiche Unterlagen und Zeit, um einen SBA-gestützten Kreditantrag zu prüfen.

Auch wenn die SBA kein direktes Darlehen ausleiht, bitten Sie die SBA bei der Beantragung eines SBA-Darlehens grundsätzlich um eine Rückzahlungsgarantie. Leider ist dies ein zeitaufwändiger Prozess für kleine Unternehmer - und wenn es ums Geschäft geht, ist Zeit Geld.

Glücklicherweise gibt es eine Möglichkeit, den SBA-Kreditgenehmigungsprozess zu vereinfachen und zu beschleunigen.

Die SBA hat eine Preferred Lenders Program (PLP) das gibt es genau das zu tun. Im Rahmen dieses Programms rationalisiert der SBA die Verfahren für Kreditgeber, indem er ihnen die Vollmacht erteilt, die endgültige Kreditentscheidung zu treffen.

Nicht bevorzugte Kreditgeber müssen der SBA Darlehen zur Genehmigung zusenden, was bis zu vier Wochen dauern kann. Auf der anderen Seite kann ein PLP-Darlehensgeber seine eigenen SBA-Darlehen zeichnen, was den Prozess erheblich beschleunigt.

Timothy P. Walbridge, Präsident und CEO der Stellar Bank, sagte: „SBA-Kredite sind eine äußerst wertvolle Lösung für unsere Geschäftskunden. Es besteht ein außerordentlicher Bedarf an Unternehmenskrediten und als PLP-Kreditgeber. Die Stellar Business Bank wird in der Lage sein, SBA-Kredite auf eine Weise zu vergeben, die unsere Servicefähigkeiten erweitert. “

Was bedeutet der SBA-Preferred-Status eines Kreditgebers für Sie?

  • Durch die Möglichkeit, SBA-Darlehensanträge intern zu genehmigen, wird die Bearbeitungszeit drastisch reduziert, und Sie sparen sich wochenlanges Warten.
  • Zeit ist Geld - und PLP-Kreditgeber verfügen über die Tools, die den meisten Banken nicht zur Verfügung stehen, sodass sie schnell und effizient handeln können.
  • Sie können direkt mit einer Bank zusammenarbeiten, die nachweislich Erfolg hat, seitdem sie eine Beziehung zur Regierung unterhalten.
  • Durch die Zusammenarbeit mit der SBA kann der Kreditgeber Darlehen vergeben, die er sonst nicht an Kleinunternehmer vergeben könnte.
  • Darlehen dieser Kreditgeber bieten in der Regel längere Rückzahlungsbedingungen, geringere Zahlungen und keine Vorfälligkeitsentschädigungen (außer bei gewerblichen Immobilien).
  • Sie bieten die Möglichkeit, ein neues Unternehmen zu gründen, ein bestehendes Unternehmen zu kaufen oder Gewerbeimmobilien zu kaufen, wobei der Rückgang um 10 Prozent geringer ist.

Es ist wichtig zu wissen, dass nicht alle Kreditgeber für diese Kreditvergabe nominiert sind. Es steht nur Kreditgebern offen, die nachweislich erfolgreich SBA-garantierte Kredite erfolgreich bearbeiten und bedienen können. Weitere Faktoren, die berücksichtigt werden, sind Leistung, Kreditvolumen und klare Kenntnis der SBA-Richtlinien und -Verfahren.

Sobald ein Kreditgeber eine PLP-Bezeichnung erhält, dauert die Laufzeit maximal zwei Jahre. Vor der Rezertifizierung überprüft die SBA die Kredite, Richtlinien und Verfahren eines PLP-Darlehensgebers.

Zu den jüngsten Kreditgebern, die die PLP-Auszeichnung erhalten haben, gehören:

  1. Stellar Business Bank
  2. Mitglieder Choice Credit Union
  3. Timberline Bank
  4. Erste Staatsbank
  5. Fairwinds Credit Union

Eine vollständige Liste der PLP-Kreditgeber finden Sie auf der SBA-Website.

Abschließend kann ein PLP-Kreditgeber einen SBA-gesicherten Kredit viel schneller genehmigen als andere von der SBA genehmigte Kreditgeber. Durch die Befugnis, die endgültige Kreditentscheidung im Haus zu treffen, ist die Zeit, die Sie sparen können, Gold wert.

Schließlich, wenn Sie einen bevorzugten Kreditgeber wählen, sollten Sie versuchen, einen zu finden, der auf Ihre Art von Geschäft ausgerichtet ist. Durch die Auswahl eines PLP-Kreditgebers, der sich darauf spezialisiert hat, Kredite an Unternehmen wie das Ihre zu vergeben, können Sie Ihre Chancen auf eine Zulassung erheblich verbessern. Besuchen Sie ein Small Businesss Development Center (SBDC), um zusätzliche Unterstützung für Ihren Startup für kleine Unternehmen zu erhalten.


Marco ist Gründer des Business Credit Insiders Circle, einem schrittweisen System zum Aufbau von Geschäftskrediten, das Flottenkreditkarten, Kreditorenkredite, Geschäftskreditkarten, Handelskreditlinien und Finanzierungsquellen bietet. Sie können sich direkt an Marco wenden: [email protected] Folgen Sie Marco auf Twitter @MarcoCarbajo und lesen Sie mehr über seine Einsichten in Bezug auf das Erhalten von Geschäftsgutschriften.


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